新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法層出不窮，拒騙堵匯思想一刻不松。作為守護(hù)人民群眾“錢袋子“的“最后一道防線”，浦發(fā)銀行南京分行近期成功攔截多筆可疑匯款，獲得人民群眾和公安機(jī)關(guān)點(diǎn)贊。
冒充他國維和軍人詐騙，百萬美元補(bǔ)助竟讓中國大媽保管
9月中旬，劉女士來到浦發(fā)要向某賬戶匯款15200元。柜面工作人員詢問資金用途時，劉女士表示“這是快遞費(fèi)”。
什么樣的快遞要收這么貴的快遞費(fèi)呢？
帶著疑問，浦發(fā)銀行南京莫愁支行的運(yùn)營主管與劉女士拉起了家常。
原來，劉女士在聊天軟件上認(rèn)識一位名叫克里斯的“也門維和部隊軍人”，對方說想把150萬美元的軍隊補(bǔ)助款匯給劉女士保管，但劉女士得先匯款15200元給快遞公司，快遞公司才愿意郵寄美元給劉女士。
運(yùn)營主管了解情況后，一邊穩(wěn)定劉女士情緒，一邊立即撥打110報警……
莫愁湖派出所公安民警告訴劉女士，這是一起典型的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，“如果不是銀行工作人員成功勸阻，你這錢就沒啦！”
在公安機(jī)關(guān)調(diào)查取證下，劉女士匯款的涉詐卡號為某銀行開立的個人結(jié)算賬戶，浦發(fā)運(yùn)營人員按照規(guī)定已對收款賬戶進(jìn)行協(xié)助管控。
配置全球資產(chǎn)、年化收益20%起，還要限時匯款100萬？
這是發(fā)生在深夜10點(diǎn)的事，浦發(fā)銀行南京鼓樓支行的員工被客戶的電話鈴聲驚醒，“我的朋友要匯款100萬元到什么App平臺，你們快幫我看看吧！”
聽到“匯款100萬元”“App”這樣的敏感字眼，鼓樓支行的員工第一感覺就是有問題，立刻向分管李行長匯報。
李行長了解情況后，馬上下載了這款所謂App投資神器。App里介紹說，平臺會分享全球資產(chǎn)配置沙龍、重點(diǎn)孵化項目，有高達(dá)20%～30%的高額回報，但是每個項目的投資人數(shù)有限，必須先搶先得。App提示用戶，一定要在當(dāng)晚12點(diǎn)前，通過一個鏈接將資金轉(zhuǎn)入國外賬戶，才能做國外的虛擬貨幣配置投資。
憑借多年的銀行從業(yè)經(jīng)歷，李行長認(rèn)為這個App存在問題，于是向鼓樓區(qū)公安局內(nèi)保大隊請求協(xié)助，內(nèi)保大隊張警官第一時間判斷該App涉嫌詐騙，請浦發(fā)銀行員工通知客戶立即報警，報警后會有專業(yè)警官上門處理。
這位客戶聽從報警建議后，在民警的幫助下成功勸阻自己的朋友向可疑平臺匯款100萬元。
“我每次本息都能收回的，我還要追加投資120萬！”
放長線釣大魚，浦發(fā)銀行南京湖南路支行的一對老年夫妻就遇到了“理財詐騙”。
8月下旬，湖南路支行來了一對老年夫妻辦理120萬元的匯款業(yè)務(wù)，他們表示，要購買北京某投資公司的理財產(chǎn)品，匯款到山東某資產(chǎn)清算有限公司。
老年夫妻的要求讓柜員十分警覺，馬上暫停操作流程，支行主管也趕忙上前了解情況。
客戶表示，是財富公司銷售人員讓她匯給山東的對公賬戶，但是她并不了解這個賬戶，并稱銷售人員在銀行旁邊的星巴克等她?？蛻暨€強(qiáng)調(diào)，一直都在買這家財富公司的理財，每次本息都準(zhǔn)時回來，沒有出現(xiàn)問題。
帶著對客戶負(fù)責(zé)的態(tài)度，支行主管通過鼓樓區(qū)反詐—銀行聯(lián)動群向區(qū)反詐中心反映該情況。鼓樓區(qū)反詐中心魏警官了解情況后第一時間要求銀行暫不要操作匯款，并立即聯(lián)系轄區(qū)派出所前來廳堂核實情況。
幾分鐘后，轄區(qū)民警及鼓樓區(qū)反詐中心人員趕到浦發(fā)銀行廳堂，對客戶進(jìn)行勸解，告知客戶理財投資應(yīng)選擇正規(guī)途徑，切勿輕信宣傳高回報率的投資理財產(chǎn)品，很多理財投資產(chǎn)品就是一場騙局，也是詐騙分子常用的詐騙手段。
經(jīng)過浦發(fā)員工和警方一個多小時耐心細(xì)致地宣導(dǎo)，他們終于放棄了匯款的想法，并同意警方通知其子接他們回家。南京市鼓樓區(qū)反詐中心也對浦發(fā)銀行南京湖南路支行此次攔截行為給予了充分肯定。
長期以來，浦發(fā)銀行南京分行積極開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動宣傳，努力提升自身識詐防騙能力，在日常晨會工作提示和業(yè)務(wù)培訓(xùn)中，要求每位員工都牢記客戶匯款“三問兩看一核對”的審核流程，嚴(yán)格審核客戶匯款業(yè)務(wù)真實性和合理性。全轄各網(wǎng)點(diǎn)全面加強(qiáng)警銀聯(lián)動工作，密切警銀合作交流，共同反擊電信詐騙違法活動。
根據(jù)部署，浦發(fā)銀行南京分行將繼續(xù)做深做實各項反詐宣傳工作，加強(qiáng)各渠道反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳力度，提升客戶在遇到詐騙侵害時“知風(fēng)險、不泄露、速報案”的保護(hù)意識，努力為廣大人民群主筑牢反詐防線，守護(hù)美好生活。
校對 周露
