4月9日，農(nóng)行鹽城步鳳支行憑借高度的風險防控意識和細致入微的審核流程，成功識破一起偽造公章騙取貸款事件，有效避免了潛在的金融風險。
當日上午，客戶黃某攜帶營業(yè)執(zhí)照、身份證、銀行流水等材料前往步鳳支行咨詢經(jīng)營貸款事宜?？蛻艚?jīng)理卞萬在初步審核時發(fā)現(xiàn)，黃某提供的經(jīng)營地址位于鹽城新河商業(yè)街，超出步鳳支行輻射服務范圍。面對詢問，黃某堅稱自己是步鳳本地人，并出示了一份蓋有“鹽城經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)步鳳鎮(zhèn)伍新村民委員會”公章的房屋證明，試圖佐證其資質(zhì)。
正當客戶經(jīng)理進一步審核時，大堂經(jīng)理周彤經(jīng)過現(xiàn)場，敏銳地發(fā)現(xiàn)黃某提供的公章名稱與真實公章存在差異?！按逦瘯诰W(wǎng)點開立對公賬戶時使用的公章全稱為‘鹽城經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)步鳳鎮(zhèn)伍新村村民委員會’，而黃某的證明文件公章名稱中缺失一個‘村’字?！敝芡貞浀溃@一細微差別隨即成為關鍵突破口。
客戶經(jīng)理迅速將材料移交對公柜面經(jīng)理楊玉欣進行系統(tǒng)驗印比對。經(jīng)核查，黃某提供的公章不僅名稱不符，印章圈口大小也與備案公章存在顯著差異，確系偽造。
確認偽造事實后，網(wǎng)點立即拒絕了黃某的貸款申請，并明確告知其私刻公章屬違法行為。同時，客戶經(jīng)理第一時間與伍新村黨支部書記取得聯(lián)系。村書記證實該證明文件系偽造，并表示將向公安機關報案追究黃某的法律責任。村書記對支行員工嚴謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度和高效的風險應對能力給予了高度評價，稱贊其“真正守護了金融安全的第一道防線”。
此次事件的成功堵截，得益于該支行長期以來對員工風險意識的強化培訓和嚴格的業(yè)務操作規(guī)范。從客戶經(jīng)理的初步篩查，到大堂經(jīng)理的經(jīng)驗判斷，再到柜面系統(tǒng)的精準驗印，環(huán)環(huán)相扣的防控機制展現(xiàn)了農(nóng)行在風險識別、多崗位協(xié)作和應急處置方面的專業(yè)能力。
下一步，步鳳支行將持續(xù)加強員工對證件、公章等材料的審核技能培訓，尤其關注跨區(qū)域業(yè)務中的異常信息；同時強化與地方政府、村委會等單位的聯(lián)動機制，建立信息核驗快速通道，從源頭遏制欺詐行為，為維護區(qū)域金融穩(wěn)定貢獻力量。
通訊員 陳金剛
