分享
1月16日上午10點(diǎn)左右，市民潘先生來到農(nóng)行鹽城金穗支行要求取現(xiàn)金10.8萬元，柜員王瑤熱情地接待了客戶。
在業(yè)務(wù)辦理過程中，王瑤按操作流程詢問客戶資金來源和取現(xiàn)的用途。潘先生稱自己做生意，年底要結(jié)賬，且結(jié)賬對(duì)象均為個(gè)人，不知道他們的賬號(hào)，用現(xiàn)金比較方便。
取現(xiàn)時(shí)潘先生發(fā)現(xiàn)銀行卡余額不足，又讓陪同的朋友轉(zhuǎn)了1萬元到銀行卡。王瑤發(fā)現(xiàn)該客戶資金都是近兩天才轉(zhuǎn)入的，又對(duì)客戶進(jìn)行了反詐宣傳并告知客戶，年關(guān)歲末，一要防止犯罪分子進(jìn)行詐騙，使個(gè)人資金受損失；二是要防止被犯罪分子利用，作為“工具人”，幫助犯罪分子過渡轉(zhuǎn)移資金。同時(shí)，王瑤呼叫大堂經(jīng)理幫助客戶在公安警銀通平臺(tái)進(jìn)行登記，潘先生開始時(shí)對(duì)登記比較抗拒，但在大堂經(jīng)理的堅(jiān)持下，才很不情愿地完成了登記。
當(dāng)天下午3點(diǎn)左右，大豐公安反詐中心發(fā)來消息，由于登記及時(shí)準(zhǔn)確，反詐中心通過預(yù)警信息比對(duì)，發(fā)現(xiàn)潘先生為涉詐受害人，并在潘先生向外運(yùn)送現(xiàn)金的過程中成功將其攔截，為該市民挽回了大額資金損失。反詐中心同時(shí)對(duì)農(nóng)行員工認(rèn)真盡責(zé)的反詐工作表示肯定和贊揚(yáng)。
通訊員 陳進(jìn)
